Listas negras
y sanciones
Identifica posibles coincidencias en listas de sanción y vigilancia para fortalecer la revisión de clientes y contrapartes.
Apoya tus controles de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.KYC · AML/PLD · Debida diligencia
Conoce más. Decide con mayor confianza.
Fortalece tus procesos KYC y AML/PLD con consultas de listas negras, sanciones y PEPs. Complementa la evaluación con antecedentes legales y vincula los resultados al expediente digital de tu cliente.
Consulta internacional
Sanciones y PEPs
Más de 100 millones
de registros de antecedentes legales
Un mismo flujo
Identidad, riesgo y firma
Tres perspectivas que se complementan
Verificar quién es una persona
es sólo el comienzo.
Complementa el conocimiento del cliente (KYC) con controles de prevención de lavado de dinero (AML/PLD) y consultas de antecedentes legales. Cada servicio aporta información distinta para aplicar tus políticas de debida diligencia.
Listas negras
Personas políticamente expuestas
Identifica exposición política relevante y aporta contexto para determinar cuándo corresponde una revisión reforzada.
Ser PEP no implica una sanción ni la comisión de un delito.Antecedentes
legales
Consulta registros judiciales federales y estatales en México para enriquecer la evaluación antes de establecer una relación comercial.
Las coincidencias se revisan en su contexto; no son una conclusión automática.+100
millones de registros
Información para tu consulta
de antecedentes legales en México.
Ámbito federalÁmbito estatal
Antecedentes legales en México
Más contexto antes
de contratar o firmar.
Incorpora la consulta de antecedentes legales a tu proceso de evaluación y complementa la identidad verificada con información judicial relevante.
Consulta por nombre dentro del alcance del servicio.
Información de fuentes federales y estatales.
Resultados para revisión conforme a tus políticas internas.
Una coincidencia por nombre requiere validación. Un registro judicial no equivale por sí mismo a una condena.
El valor de integrar con SUMA
De la consulta al expediente.
Decisiones con contexto.
Conecta identidad, consultas y resultados para enriquecer el expediente digital seguro y trazable de tu cliente. Integra las consultas por API con tu CRM, ERP, core bancario o plataforma de compliance, según las interfaces disponibles.
Identidad verificadaDatos de la persona
Sanciones y vigilancia
Exposición política · PEPs
Antecedentes legales
Evaluación de resultadosRevisión y evidencia para el expediente
Posible coincidencia → Revisión del casoDecisión de tu equipo → Alta y firma, si procede
Aplicaciones para tu negocio
Información útil en decisiones clave.
Alta de clientes
Complementa el KYC y la debida diligencia antes de iniciar la relación.
Crédito y arrendamiento
Añade contexto a la evaluación de solicitantes antes de formalizar una operación.
Relaciones comerciales
Integra consultas relevantes a la evaluación de personas vinculadas a tu operación.
Resolvemos tus dudas
Claridad para tu equipo de riesgo.
¿Cuál es la diferencia entre sanciones, PEPs y antecedentes legales?
Las sanciones corresponden a medidas emitidas por autoridades; las PEPs se identifican por su exposición política; los antecedentes legales aportan información de registros judiciales. Son categorías distintas que deben evaluarse por separado.
¿Una coincidencia significa que debo rechazar al cliente?
No automáticamente. Primero es necesario revisar si corresponde a la misma persona, la fuente y el contexto del registro. La decisión depende de las obligaciones aplicables y las políticas de tu organización.
¿Qué cobertura tienen los antecedentes legales?
La solución contempla información federal y estatal en México, con más de 100 millones de registros. La disponibilidad de información para cada consulta depende de las fuentes y del registro encontrado.
¿Puedo integrarlo con la verificación de identidad y la firma?
Sí. Las consultas pueden formar parte de los flujos SUMA, junto con identidad y firma. Los resultados disponibles pueden vincularse al expediente digital del cliente según los servicios contratados.
¿Qué listas internacionales puedo consultar?
El alcance se define con las fuentes habilitadas para tu servicio. En una sesión de demostración revisamos las categorías y la cobertura que necesita tu operación.
¿Estas consultas cubren todo mi proceso KYC y AML/PLD?
Aportan controles y contexto para la identificación del cliente y la debida diligencia. Su alcance se complementa con las políticas, evaluación de riesgo y demás obligaciones aplicables a tu organización.
Convierte información relevante
en decisiones mejor sustentadas.
Conoce cómo integrar estas consultas en tu operación con SUMA.