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Banca · Fintech · Crédito
Onboarding digital para el sector financiero
Conecta identidad, KYC, KYB y firma de contratos para enrolar personas físicas y morales en una experiencia diseñada para tu institución.
Integra las validaciones y su evidencia desde la solicitud hasta el expediente auditable del cliente.
KYC + KYB + firma + expediente auditable
Más claridad en cada alta.
Menos información dispersa.
El onboarding financiero es el proceso de incorporar a un cliente: capturar sus datos, verificar su identidad, aplicar controles y formalizar la relación. SUMA México conecta estas capacidades para apoyar a tus equipos de negocio, riesgo y cumplimiento.
Una experiencia continua
Evita recapturas y conecta las validaciones con la contratación dentro de tu canal digital.
Controles según el riesgo
Combina documento, biometría y señales complementarias con las políticas de tu institución.
Un expediente auditable
Reúne resultados y evidencia para facilitar la revisión operativa y el seguimiento del alta.
Las piezas de tu onboarding, conectadas.
Selecciona los servicios que necesita cada producto financiero y cada perfil de cliente.
Verificación de identidad
Captura datos con OCR, revisa documentos e incorpora consultas a fuentes como INE y RENAPO, según el flujo habilitado.
Conoce el servicio →Biometría y prueba de vida
Compara el rostro con el documento e incorpora análisis con IA para detectar señales de suplantación y ataques de presentación.
Conoce el servicio →Controles KYC y PLD
Consulta listas de sanciones y PEP e integra señales para apoyar tus procesos de conocimiento del cliente y revisión de riesgo.
Conoce el servicio →Información para originación
Complementa la evaluación con Buró de Crédito, Círculo de Crédito e historial laboral, según autorizaciones y servicios contratados.
Conoce el servicio →Señales de identidad digital
Analiza email, teléfono e IP para enriquecer la revisión de solicitudes y detectar inconsistencias en el alta.
Conoce el servicio →Firma de contratos y pagarés
Incorpora firma de documentos y pagarés electrónicos al proceso de contratación, con evidencia asociada al flujo.
Conoce el servicio →Conoce a la empresa.
Conecta sus documentos con sus datos.
KYB (Know Your Business) es el proceso de conocer y verificar a una empresa antes de establecer una relación comercial. SUMA conecta extracción de información y comprobaciones para apoyar el enrolamiento de personas morales.
Actas constitutivas con IA
Extrae y estructura los datos contenidos en las actas constitutivas para reducir captura manual y alimentar la revisión de la empresa. Los campos obtenidos dependen del contenido y calidad del documento.
Registro Público de Comercio
Incorpora la comprobación de información en el Registro Público de Comercio y contrástala con la documentación de la persona moral, según la cobertura de la consulta.
Datos del SAT
Integra la validación del RFC y los datos disponibles del SAT para contrastar la información fiscal presentada por la empresa.
Empresa y representante, en el mismo proceso
Complementa el KYB de la persona moral con la verificación de identidad de su representante legal y la revisión documental de sus facultades conforme a tus políticas.
De la extracción a la comprobación
Conserva el documento de origen, los datos extraídos y el resultado de las consultas. Distingue la información capturada de aquella contrastada con una fuente y deriva discrepancias a revisión.
Un recorrido con evidencia en cada etapa.
Captura
Recaba datos de la persona o empresa, documentos y los consentimientos que correspondan.
Verifica
Aplica KYC para personas y KYB para empresas; conecta documentos, fuentes y señales de riesgo.
Evalúa
Entrega resultados a tus reglas y equipos para aprobar o revisar la solicitud.
Formaliza
Integra la firma de documentos y reúne la evidencia en un expediente auditable.
Expediente auditable: cada validación con su evidencia.
Integra la evidencia de personas físicas y morales: documentos originales, datos extraídos, resultados de consultas y contratos firmados. Organiza el expediente para identificar qué se revisó, de qué fuente proviene cada resultado y qué diferencias requieren atención.
Incorpora conservación y certificación de documentos mediante los servicios disponibles de firma y NOM-151, según el alcance contratado.
Las capacidades de SUMA apoyan tus controles KYC/PLD. Su configuración debe responder al tipo de entidad, producto y políticas aplicables; la decisión y las obligaciones permanecen en tu institución.
Evidencia vinculada al cliente
Tu marca al frente.
SUMA conectando las validaciones.
Integra capacidades mediante APIs y SDKs en tus canales. Diseña una experiencia marca blanca y conecta los resultados con tu core, CRM o plataforma de originación.
Del primer registro a nuevas operaciones.
Alta de clientes y socios
Integra identidad y controles de conocimiento del cliente en la apertura de relaciones financieras.
Originación de crédito
Conecta validación de solicitantes, información complementaria y firma de contratos y pagarés.
Enrolamiento de personas morales
Conecta actas constitutivas, comprobaciones RPC y SAT, identidad del representante y evidencia para la apertura de cuentas o solicitudes de crédito empresarial.
Actualización y autenticación
Incorpora verificación de identidad en actualización de datos, recuperación de acceso y otras gestiones sensibles.
Antes de integrar.
¿Cómo se integra el KYB para personas morales?
El flujo combina extracción de datos de actas constitutivas, comprobación de información en el Registro Público de Comercio y validación de datos disponibles del SAT. Se complementa con la identidad del representante y la revisión documental que defina tu institución.
¿Qué hace auditable al expediente?
La organización de documentos, datos extraídos, consultas y evidencia de firma, con referencias que permitan reconstruir las verificaciones realizadas. Las fuentes, fechas y trazas disponibles se integran según el alcance acordado; un expediente auditable no equivale por sí solo a una aprobación regulatoria.
¿SUMA sirve para bancos, fintech y cajas populares?
Sí. Las capacidades se combinan según el modelo de operación de bancos, fintech, SOFOMES, SOFIPOS y SOCAP. El diseño del flujo considera el producto, el canal y los controles que defina cada institución.
¿Debo contratar todos los servicios?
No. Puedes seleccionar las capacidades que requiere tu proceso e incorporar otras conforme evolucione. En una sesión técnica definimos el alcance y los puntos de integración.
¿SUMA toma la decisión de aprobar un crédito?
La información de identidad y riesgo alimenta tus políticas y procesos. La aprobación o rechazo corresponde a las reglas y responsables de tu institución.
¿Puedo mantener mi marca y mi experiencia de usuario?
Sí. La integración por API y los componentes disponibles permiten incorporar las capacidades de SUMA en una experiencia marca blanca. El alcance se define con tu equipo técnico.
¿Puedo incluir la firma de contratos en el alta?
Sí. Puedes integrar la firma de contratos y otros documentos al proceso, junto con la verificación de identidad del firmante y la evidencia correspondiente. El alcance se define según tu producto y operación.
¿Cómo empezamos?
Revisamos tu producto financiero, canales, controles actuales y servicios necesarios. Después definimos el flujo, la integración y una demostración enfocada en tu operación.
Diseñemos el alta digital
de tu próximo cliente.
Cuéntanos qué producto operas y dónde necesitas conectar identidad, riesgo y contratación.